Cómo Coinbase frustró medio millón de robos de las cuentas bancarias de una persona mayor

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Los estafadores convencieron a un ciudadano de Carolina del Norte para que volviera a comprar sus CD bancarios y transfiriera el dinero a Bitcoin, que se encuentra en una cuenta de Coinbase. Los bancos no bloquearon las transacciones sospechosas, pero el intercambio de criptomonedas congeló los fondos.

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A fines de agosto, un anciano de Asheville, Carolina del Norte, recibió una terrible llamada telefónica de alguien que decía estar en la oficina del inspector general. La persona que llamó advirtió que la información personal del anciano estaba siendo utilizada para facilitar un programa de tráfico de drogas y lavado de dinero y que todos sus activos serían congelados hasta que el gobierno pudiera confirmar que no estaba involucrado en el programa. Para hacer esto, primero tendría que depositar todo su dinero en una cuenta del gobierno, dijo el estafador, quien luego le entregó el teléfono al agente ficticio James Hoffman con número de identificación Y5739.

Es el tipo de conversación falsa que se ha convertido en una molestia demasiado familiar para cualquiera que tenga un teléfono fijo o incluso un teléfono celular. Pero a veces, especialmente cuando esas llamadas se hacen a personas mayores que respetan (o temen) las agencias federales, funciona.

En este caso, los delincuentes convencieron a la víctima de comprar un teléfono móvil y una computadora portátil y cargar la aplicación TeamViewer en esta computadora portátil para poder controlarla de forma remota. Le hicieron mostrar su licencia frente a la cámara de la computadora portátil para poder fotografiarlo a él y a él y le abrieron una cuenta de Gmail bajo su control a su nombre. En una semana, la víctima canjeó varios CD y transfirió un total de $ 574,766 de cuatro bancos y una cooperativa de crédito a una cuenta creada a su nombre en el intercambio de criptomonedas Coinbase, donde se compraron un total de 12, 16 bitcoins.

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Ninguno de los bancos del anciano bloqueó las transferencias bancarias sospechosas. Pero en noviembre, después de que el bitcoin se transfirió a otra cuenta anónima numerada de Coinbase, el intercambio de criptomonedas marcó la transacción como una posible estafa para personas mayores, bloqueó la cuenta y llamó a las autoridades federales, ahorrándole medio millón en ahorros. (Todos estos detalles provienen de una petición de confiscación no revelada presentada previamente por el Fiscal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Oeste de Carolina del Norte el mes pasado. La confiscación permite que bitcoin se almacene en una billetera virtual del FBI y, en última instancia, Bitcoin Returning Nameless Victims, comprado con los fondos de las víctimas, fue adquirido a un precio promedio de alrededor de $ 47 000. Dependiendo de lo que suceda con el precio de las criptomonedas, podría terminar siendo más o menos costoso de lo que inicialmente fue estafado).

En un correo electrónico a FinanzasNews, Coinbase señaló que debido a la alta tasa de fraude de transferencias electrónicas dirigidas a este grupo, su equipo de investigación ha realizado con frecuencia revisiones adicionales de transacciones que involucran cuentas senior. Para una gran parte del público (y algunos funcionarios gubernamentales), Crypto está asociado con actividades delictivas. Sin embargo, el discurso de Coinbases muestra los esfuerzos que están haciendo los intercambios de buena reputación para cumplir con la ley.

Todas las instituciones financieras, incluida Coinbase, como remitente de dinero autorizado, deben informar los casos de posible abuso financiero por parte de una persona mayor en los Informes de actividades sospechosas (SAR) presentados ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCen). Solo en 2020, se presentaron 62 000 informes de este tipo con un volumen de fondos de más de US $ 3,4 mil millones.

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En el mundo del cumplimiento de las criptomonedas, a veces parece estar expuesto a un estándar mucho más alto que las instituciones bancarias tradicionales, señala Joseph Ciccolo, fundador de la consultoría de cumplimiento BitAML para bitcoin y criptomonedas. Sin embargo, agrega, para ser justos con los bancos, hay una razón por la que Coinbase podría haber interceptado la transacción si no lo hubieran hecho. Un titular de cuenta mayor distinguirá entre los intercambios de criptomonedas de una manera muy diferente a los bancos tradicionales, lo que permitirá que se dediquen más recursos a prevenir el abuso de personas mayores.

Las mayores transferencias de fondos de sacrificio provinieron de State Employee Credit Union, HomeTrust Bank y los bancos BB&T y SunTrust ahora bajo el nombre de Truist. Representantes de Truist Bank y SECU se negaron a comentar. HomeTrust Bank no respondió a la solicitud de comentarios de FinanzasNews.

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Finanzas News