Compañías de seguros de automóviles

Nosotros nos esforzamos por ayudarlo a tomar decisiones financieras más inteligentes.

Si alguna vez se ha sentido abrumado al comprar un seguro de coche, no está solo. En 2018, casi 6.000 compañías de seguros operaban en los Estados Unidos. Con el creciente número de compañías que entran en el mercado, es difícil saber cuál de ellas ofrece la mejor y más asequible cobertura para automóviles.
Elija un puñado de proveedores de primera categoría y solicite presupuestos. Asegúrese de que cada cotización tenga la misma cobertura, para que pueda comparar precios, y encontrar la póliza de seguro más barata que se ajuste a sus necesidades.

Recuerde preguntar sobre los descuentos; la mayoría de los grandes proveedores de seguros de automóviles los ofrecen. Podría obtener un descuento por las políticas de agrupación, practicar hábitos de conducción segura, e incluso obtener buenas notas.

Para ayudarle a entender mejor el panorama de los seguros de automóviles, buscamos en el mercado para determinar los principales proveedores.

¿Cuáles son las diez mayores compañías de seguros de coches?

  • State Farm: 40.900 millones de dólares.
  • Geico: 34,9 mil millones de dólares.
  • Progressive: 31 mil millones de dólares.
  • Allstate: 23.600 millones de dólares.
  • USAA: 15.200 millones de dólares.
  • Liberty Mutual: 11.700 millones de dólares.
  • Farmers Insurance: 10.500 millones de dólares.
  • Nationwide: 6.200 millones de dólares.
  • American Family Insurance: 5.8 billones de dólares.
  • Travelers: 4.900 millones de dólares.
    Aprenda más sobre estas compañías y las características que las distinguen.

Visión general de 21st Century Insurance

21st Century Insurance ofrece pólizas de seguro de auto en California. La compañía ha sido operada por Farmers Insurance desde 2009, por lo que los clientes de 21st Century tienen la ventaja de estar asegurados por un proveedor de seguros de automóviles de primera categoría. El siglo 21 le da a los conductores, múltiples maneras de ahorrar dinero en su seguro, y los clientes ahorran un promedio de 350 dólares, según el sitio web del proveedor.

21st Century es una de las mejores compañías de seguros de la región de California.

Característica destacada de 21st Century Insurance

Las personas mayores que aseguran vehículos hasta el siglo XXI pueden beneficiarse de un descuento para conductores maduros cuando completan un curso de capacitación en seguridad aprobado. No hay límites al número de descuentos que se pueden aplicar a una póliza.

Visión general de la AAA

American Automobile Association , también conocida como AAA, es infame por su programa de asistencia en carretera, que acude al rescate las 24 horas del día, los 7 días de la semana. La AAA también ofrece una cobertura completa de seguro de auto. Estos servicios se ofrecen a través de una red de clubes regionales, que operan un total de más de 1.000 oficinas en todo el territorio de los Estados Unidos y el Canadá. Las pólizas pueden diferir entre los clubes, pero es fácil encontrar sus opciones de cobertura local introduciendo su código postal en el sitio web de la AAA.

A los clientes les encantan los amplios descuentos en seguros de automóviles de la AAA para los miembros actuales y, por supuesto, la mundialmente famosa asistencia en carretera del proveedor.

Característica destacada de la AAA

AAA SUPERNUMBER: es un centro de llamadas de 24 horas que funciona los 365 días del año. Los miembros pueden llamar en cualquier momento, desde cualquier lugar y recibir asistencia de emergencia en la carretera.

Visión general de la AARP

La AARP, o American Association of Retired Persons , es una organización basada en el voluntariado que presta servicios sociales y asistencia a personas mayores de 50 años. Los miembros de AARP pueden beneficiarse de descuentos en el seguro de automóviles a través del proveedor de seguros The Hartford. Si bien, The Hartford ya ha sido cubierto en esta lista de compañías de seguros de automóviles, debe tener en cuenta que AARP se enorgullece de ofrecer recompensas a los conductores mayores que son más seguros, y tienen más experiencia que los conductores más jóvenes.

Característica destacada de la AARP

La AARP ofrece a sus miembros la renovación de por vida, lo que significa que las pólizas se renovarán cada año, siempre que se cumplan unos pocos requisitos estándar. Si eres un conductor mayor de 50 años, es importante encontrar una compañía de seguros que ofrezca este tipo de cobertura especializada para obtener las mejores tarifas.

Visión general de Allied Insurance

Allied Insurance es una empresa centenaria de seguros de automóviles, se fusionó con Nationwide a finales de la década de 1990. Aunque, Allied operó por su cuenta durante varios años después de la fusión, se anunció en 2014 que la marca pasaría al nombre de Nationwide. Los clientes de Allied ahora compran seguros de auto directamente de Nationwide, y pueden cosechar todos los beneficios de estar asegurados por uno de los mayores proveedores de seguros de los EE.UU.

Característica destacada de Allied Insurance

Cuando Allied pasó a formar parte de Nationwide, se unió a una compañía bien diversificada que obtiene excelentes calificaciones.

Visión general de Allstate

Allstate facilita la agrupación de múltiples tipos de seguros y el ahorro, ofreciendo coberturas de seguro de automóvil, vivienda, alquiler y vida, lo que lo convierte en uno de los principales contendientes en la lista de compañías de seguros de automóviles.

De la lista de compañías de seguros de autos, los clientes dicen que, Allstate es una buena opción debido a su amplia red de agentes de seguros y miles de talleres de reparación de autos.

Característica destacada de Allstate

El programa Drivewise de Allstate, basado en el uso, le da hasta un 10 por ciento de devolución de dinero por inscribirse. Si mantienes buenos hábitos de conducción, podrías ganar un 25 por ciento en efectivo de tu prima. Los participantes de Drivewise también pueden ganar puntos de recompensa, que pueden canjear por alquiler de coches, suscripciones a revistas, tarjetas de regalo y mercancía.

Visión general de American Family Insurance 

American Family Insurance está en la lista de las mayores compañías de seguros de automóviles del país, aunque también se puede adquirir un seguro de hogar, vida, salud, viaje y robo de identidad a través de este proveedor. La compañía pone énfasis en la conveniencia, proporcionando aplicaciones para smartphones con características como el pago fácil de facturas y un programa Teen Safe Driver.

Característica destacada de American Family Insurance

El programa «Sueños restaurados de la familia americana» elimina el estrés de encontrar un taller de reparación al conectarlo con talleres asociados en su área. Las facturas se envían directamente a la compañía de seguros, así que nunca tienes que verlas. El trabajo también tiene una garantía de por vida de American Family.

Visión general de Ameriprise

Ameriprise es una empresa de servicios financieros, que ofrece una amplia variedad de servicios, entre los que se incluyen la planificación financiera, las inversiones y los seguros. El seguro de coche se ofrece bajo su división de Ameriprise Home & Auto Insurance. Su amplia gama de opciones de cobertura incluye todo lo que necesitas para estar protegido mientras conduces.

Característica destacada de Ameriprise

Ameriprise ofrece una Exención del Deducible por Reparación de Vidrios sin costo alguno, lo que significa que si su parabrisas está dañado y puede ser reparado en lugar de tener que ser reemplazado por completo, no tendrá que pagar un deducible.

Visión general de Amica Mutual Insurance

Amica ofrece muchos tipos de seguros de auto, casa y vida. Aunque muchas de sus amplias opciones de cobertura de seguro de coche son asequibles, este es un gran proveedor a elegir si está buscando una póliza más sólida a un precio competitivo. El paquete Platinum Choice Auto de Amica incluye:

  • perdón de accidentes
  • cobertura completa de vidrios
  • monitoreo de robo de identidad
  • cobertura de alquiler de alto límite de $5,000 en total y sin límite diario.

Característica destacada de Amica Mutual Insurance

Amica ofrece pólizas de dividendos de seguros de automóviles, lo que esencialmente significa que entre el cinco y el 20% de su prima anual puede ser devuelta a usted. Tenga en cuenta que estas pólizas cuestan más por adelantado, pero le ahorrarán dinero a largo plazo.

Visión general de Auto-Owners Insurance

La compañía proporciona una lista completa de productos de seguros a través de su red de agentes independientes que sirven en 26 estados. Combinando su seguro de auto con la cobertura de vida y hogar puede ahorrar dinero a través del descuento por pólizas múltiples.

Característica destacada de Auto-Owners Insurance

Ofrece un deducible de pérdida común si tienes más de una póliza de seguro con la compañía. Por ejemplo, si su casa y su vehículo sufren daños durante una tormenta fuerte, los propietarios de automóviles descontarán o renunciarán a uno de sus deducibles, por lo que usted sólo pagará el más alto.

Visión general de Country Financial

Country Financial ha proporcionado productos de seguros durante casi 100 años. En sus primeros años, Country Financial se especializó en seguros contra incendios y rayos, pero hoy en día el proveedor ofrece una amplia cartera de productos que incluye:

  • seguros de automóvil
  • de negocios
  • de salud
  • de vivienda
  • de vida, junto con coberturas de cultivos, de granjas y ranchos

 

Country Financial ofrece todas las coberturas estándar que usted necesita, junto con fantásticos complementos, incluyendo cristales sin deducible, asistencia en carretera y coberturas de interrupción de viaje. El proveedor también ofrece casi una docena de programas de descuento, con ahorros que van desde el 5 por ciento para descuentos ocupacionales hasta el 30 por ciento para graduados universitarios y descuentos para buenos estudiantes.

Característica destacada de Country Financial

Country Financial ofrece a los asegurados grandes opciones de deducibles, de 50 a 1.000 dólares para la cobertura de colisión y de 0 a 1.000 dólares para la cobertura integral.

Visión general de CSAA Insurance Exchange

CSAA significa Asociación de Automóviles del Estado de California. El proveedor de seguros ofrece productos de seguros a los miembros de la AAA en todo el país. La CSAA fue creada originalmente para servir a la AAA del norte de California, Nevada y Utah. Hoy en día, CSAA Insurance Exchange vende productos de seguros en 23 estados y en Washington, D.C. Además de ofrecer a los clientes seguros de automóviles, también suscribe pólizas para propietarios de viviendas.

Característica destacada de CSAA Insurance Exchange

El servicio de emergencia en carretera es la característica más fuerte de la CSAA.

Visión general de CURE Auto Insurance

Para los conductores de Nueva Jersey y Pennsylvania, el Citizens United Reciprocal Exchange, o CURE, ofrece un seguro de auto basado, puramente en su historial de manejo. Esta aseguradora opera en un modelo de negocio sin fines de lucro, reduciendo los costos para los clientes. La CURE afirma que su misión es asegurar a los buenos conductores que han sido discriminados por otras aseguradoras por motivos de educación, ocupación o propiedad de la vivienda.

Característica destacada de CURE Auto Insurance

CURE ofrece asistencia en carretera las 24 horas del día con servicios esenciales como entrega de combustible, arranque de batería, servicios de cerrajería y cambio de neumáticos.

Visión general de Direct Auto Insurance

Direct Auto Insurance es un proveedor cuyo principal producto anunciado es el seguro de coche. Ofreciendo muchos tipos diferentes de cobertura para elegir, Direct Auto es una opción conveniente con más de 400 oficinas locales.

Direct Auto tiene acusaciones, que puede haber discriminado a personas con discapacidades físicas y mentales al hacer preguntas prohibidas en sus formularios. Cabe señalar que se llegó a un acuerdo en 2017 y Direct Auto eliminó las preguntas ofensivas de sus formularios.

Característica destacada de Direct Auto Insurance

Direct Auto ofrece opciones asequibles a los conductores, independientemente de su historial de seguro. Si su proveedor de seguros lo ha dejado de lado y le preocupa el costo de encontrar uno nuevo, es posible que desee obtener una cotización de Direct Auto.

Visión general de Erie Insurance

Con sede en Erie, Pennsylvania, Seguros Erie tiene más de 12.000 agentes en todo el país y una multitud de opciones de seguros. El seguro de auto cubre autos, motocicletas, ATVs, casas rodantes y muchos otros tipos de vehículos. Sus tarifas anuales nunca subirán, a menos que haga un cambio en su póliza, como añadir un conductor o un vehículo.

Los clientes aprecian el bajo costo del proveedor y los múltiples descuentos ofrecidos. Sin embargo, señalaron que Erie, subirá las tarifas, o incluso bajará a los clientes, si se descubre que son culpables de un accidente.

Característica destacada de Erie Insurance

¿Conduce frecuentemente con su mascota? Erie cubrirá las facturas del veterinario si tu amigo de cuatro patas se lesiona en un accidente, hasta 500 dólares por mascota y 1.000 dólares por accidente.

Visión general de Esurance

Esurance es un proveedor de seguros de rango completo, pero uno de sus principales productos es el seguro de automóviles. La compañía afirma que los clientes que se cambian de Geico ahorran un promedio de $400. Esto se suma a muchos otros descuentos en tres categorías principales:

  • descuentos basados en políticas
  • descuentos por buen conductor
  • descuentos por características de seguridad del automóvil.

Característica destacada de Esurance

Utilice Coverage Counselor para averiguar cuánta cobertura de seguro necesita en función del lugar donde vive, el tamaño de sus activos financieros, los conductores y vehículos que desea asegurar.

Visión general de Farm Bureau Insurance

Farm Bureau Insurance es un proveedor de seguros de automóviles operado por la Federación Americana de Oficinas Agrícolas. La compañía se enorgullece de ofrecer un seguro sin complicaciones, para proporcionar a los clientes la mejor tarifa disponible para la cobertura que necesitan.

A los clientes les encanta la comodidad de los agentes locales y aprecian la amplia gama de vehículos que se pueden cubrir, incluso equipos agrícolas como tractores, ATV y remolques.

Característica destacada de Farm Bureau Insurance

Farm Bureau ofrece SuperCheck, una reunión anual con su agente de seguros para evaluar su cobertura. Incluso revisarán sus pólizas de seguro que han sido compradas a otros proveedores. Esta es una gran manera de obtener asesoramiento experto y llenar los vacíos ocultos en la cobertura.

Visión general de Farmers Insurance Group

Como la séptima aseguradora de automóviles más grande de los EE.UU., Farmers ofrece pólizas de seguros integrales con una larga lista de características únicas que no todos los proveedores pueden igualar. Por ejemplo, los granjeros te asegurarán si conduces para compañías de viajes compartidos como Uber o Lyft. El proveedor también cubrirá las características personalizadas, como altavoces y llantas, que podrían dañarse en un accidente. Si tu auto termina dañado, los granjeros obtendrán las partes que necesiten ser reemplazadas directamente de la fábrica original.

Característica destacada de Farmers Insurance Group

Si ha comprado recientemente un coche nuevo, mire en Farmers’ New Car Replacement Coverage. Esta cobertura opcional reemplazará su auto total con un modelo nuevo, siempre y cuando tenga menos de dos años y menos de 24.000 millas.

Visión general de Geico

Geico es una de las mayores compañías de seguros de automóviles del país y asegura más de 28 millones de vehículos. La compañía es conocida por ofrecer algunas de las tarifas más bajas. Su eslogan, «15 minutos podrían ahorrarle un 15 por ciento o más en el seguro del coche».

Las mejores revisiones de seguros de auto para Geico indican que los clientes aprecian el gran servicio al cliente y las bajas tarifas del proveedor.

Característica destacada de Geico

La aplicación de Geico facilita la visualización de su póliza, la obtención de cotizaciones y la presentación de reclamaciones desde cualquier lugar.

Visión general de Good2Go

Good2Go es un proveedor de seguros de automóviles que se especializa en seguros de automóviles con límites mínimos para aquellos que quieren la póliza más asequible. El proveedor conoce los requisitos mínimos legales en todos los estados y puede ayudarle a seleccionar la política mínima para conducir legalmente. Sólo recuerda que aunque las pólizas de seguro de auto baratas pueden ser atractivas, normalmente tienen deducibles altísimos en caso de que te veas involucrado en otro incidente.

Las calificaciones de los clientes citan los precios bajos y la buena solidez financiera como razones para que les guste el proveedor.

Característica destacada de Good2Go

Good2Go ofrece pólizas personalizadas para conductores considerados de alto riesgo y que tienen dificultades para encontrar un seguro de auto asequible debido a accidentes anteriores o condenas por conducir bajo la influencia del alcohol o drogas.

Visión general de Kemper Insurance 

Para que los clientes tengan la mejor cobertura para su presupuesto, Kemper Insurance ofrece diferentes niveles de seguro de automóvil estándar y preferente con complementos personalizables para satisfacer sus necesidades. Cobertura opcional de Kemper TotalTM, Kemper cubrirá el coste total de la reparación o sustitución de su vehículo, incluso si es superior al valor actual en efectivo.

Los clientes señalaron que, si bien la cobertura es limitada para algunos vehículos y lugares, el proveedor ofrece pólizas de alto riesgo que pueden ser difíciles de encontrar de otra manera.

Característica destacada de Kemper Insurance

Mientras que muchas aseguradoras de automóviles no cubren los vehículos con título de salvamento, Kemper Insurance tiene un programa para aceptar la mayoría de estos vehículos, que la compañía estima que constituyen uno de cada 15 coches en los Estados Unidos.

Visión general de Liberty Mutual

Puedes comprar un seguro para casi todo a través de Liberty Mutual, desde el seguro del hogar hasta el de las mascotas. Las pólizas de seguro de auto de la compañía son fáciles de usar, de comprar y de combinar con otras pólizas. El empaquetamiento no es la única forma de ahorrar. Liberty Mutual enumera 17 descuentos diferentes en su sitio web para ayudar a los clientes a obtener el mejor precio en su seguro de coche.

Característica destacada de Liberty Mutual

El programa Better Car ReplacementTM de Liberty Mutual reemplazará su vehículo total con un modelo un año más nuevo con hasta 15.000 millas menos que su coche viejo.

Visión general de Mapfre Insurance Group

Anteriormente conocido como The Commerce Group, Mapfre Insurance, con sede en Massachusetts, suscribe pólizas de seguro de automóviles en 19 estados del país. Mapfre ofrece una gama completa de coberturas de responsabilidad civil y de motoristas no asegurados, así como coberturas de colisión, integrales y de pagos médicos. También, puede elegir las coberturas opcionales de alquiler de automóviles, de remolque y mano de obra, además del exclusivo AutoMaster Package Endorsement de Mapfre, que incluye la sustitución del teléfono móvil, la sustitución del ordenador portátil y las coberturas por pérdida de ingresos.

Característica destacada de Mapfre Insurance Group

El programa Mapfre teenSMART, disponible para conductores menores de 21 años, ofrece aprendizaje por ordenador y ejercicios en el coche para ayudar a los jóvenes conductores a mejorar sus habilidades de conducción. Los conductores que completen el programa pueden ganar hasta un 15 por ciento de descuento en su seguro de auto Mapfre.

Visión general del seguro de Mercury Insurance

Mercury Insurance ofrece muchos tipos de seguros para automóviles, casas y negocios, lo que hace fácil agrupar varias pólizas y ahorrar. Las pólizas de seguro de automóvil de Mercury están diseñadas para adaptarse a sus necesidades personales, incluyendo una cobertura especial, si vive en una zona de alto riesgo de daños accidentales por inundaciones, o incendios forestales. Si está comprando un coche nuevo, el sitio web del proveedor enumera los vehículos más asequibles para asegurar, de modo que no se sorprenda con primas altísimas además del pago del coche.

Los clientes enumeran muchos factores de conveniencia que aprecian del proveedor, incluyendo tarjetas de seguro móvil, agentes locales y múltiples maneras de inscribirse.

Característica destacada de Mercury Insurance

Los conductores de Uber y Lyft pueden comprar un seguro de Mercury por tan solo $0.20 al día.  Si bien estos servicios proporcionan un seguro a los conductores mientras transportan activamente a un pasajero, existen importantes lagunas de cobertura durante los períodos de inactividad y de espera. Este seguro complementario puede ayudar a protegerte si tienes un accidente mientras esperas tu próxima tarifa.

Visión general de MetLife

MetLife ofrece muchos servicios de finanzas personales, desde soluciones de jubilación hasta seguros de automóviles. El proveedor es una opción popular para los empleadores que ofrecen programas de beneficios, ahorrando a los beneficiarios un promedio de $600 por año en primas de seguro de auto con descuento. Si la póliza de seguro médico de su empleador es a través de MetLife, vale la pena preguntar si puede combinar el seguro de auto y ahorrar.

Los clientes aprecian que MetLife lleva 150 años en el negocio y tiene una gran estabilidad financiera.

Característica destacada de MetLife

Si se inscribe en el seguro de auto de MetLife a través del descuento de grupo de su empleador, su cobertura puede continuar sin cambios si se jubila, o deja la compañía.

Visión general de National General Insurance

National General es un proveedor de todo tipo de seguros, incluyendo el de hogar, el de automóvil y el de salud. Sus pólizas de seguro de auto incluyen coberturas extendidas y descuentos personalizados. Además de los descuentos estándar para vehículos múltiples y conductores seguros, National General también tiene asociaciones con muchas organizaciones en todo el país, que pueden hacer que usted elija precios más bajos.

Recibe buenas críticas de los clientes en el sitio web de la BBB, lo que es relativamente inaudito entre la mayoría de los proveedores de seguros de automóviles, que por lo general sólo reciben una o dos estrellas. Los clientes citan las experiencias positivas de servicio al cliente como una de las principales razones por las que lo eligen.

Característica destacada de National General Insurance

National General es una de las pocas compañías de seguros de coches que ofrece pólizas de seguros a medida para conductores de vehículos recreativos. Esto incluye un descuento del 20 por ciento cuando asegure tanto su auto como su vehículo recreativo y sólo tendrá que pagar un deducible si tanto su auto como su vehículo recreativo están involucrados en el mismo accidente.

Visión general de Nationwide

Nationwide ofrece servicios de seguros personales y de negocios, es uno de los 10 mayores escritores de seguros de los Estados Unidos. La compañía le ayudará a elegir la mejor póliza de seguro de auto basada en las leyes de su estado. Nationwide ofrece todos los elementos esenciales en sus pólizas, así como remolque, cobertura de alquiler de coches y cobertura de brecha para compensar la diferencia entre el valor de su coche y lo que debe en el contrato de arrendamiento.

Característica destacada de Nationwide

A través de Nationwide, puede ganar $100 de su deducible anual por cada año que practique la conducción segura, hasta un máximo de $500. Dependiendo de la póliza, a veces puede cubrir todo el deducible.

Visión general de NJM Auto Insurance

Un proveedor de servicios de seguros de automóviles de larga data, New Jersey Manufacturers, o NJM, ha existido por más de un siglo. Los conductores de Nueva Jersey y Pensilvania pueden aprovechar las políticas específicas de cada estado que cumplen con los mínimos requeridos por la ley.

Característica destacada de NJM Auto Insurance

Ofrecen una experiencia de reclamaciones sobresaliente.

Visión general de Progressive

Como otros de la lista de compañías de seguros de autos, Progressive ofrece más que cobertura de autos. Puedes asegurar tu casa con Progressive también.

Los clientes citan su rápido proceso de reclamos y sus bajas tarifas como características valoradas en algunas de las mejores revisiones de seguros de autos de la compañía.

Característica destacada de Progressive

El número de oportunidades de descuentos en seguros de coche realmente hacen que Progressive se destaque entre los demás como una de las mejores compañías de seguros de coche. Ofrece descuentos para todo, desde tener varias pólizas hasta pagar por adelantado. El programa Snapshot de la compañía, por ejemplo, personaliza su tarifa en base a su historial de conducción: los conductores más seguros obtienen tarifas más bajas.

Visión general de Root Insurance

Root es un proveedor de seguros de automóviles bastante nuevo que sólo ofrece pólizas desde 2015, lo convierte en el más joven de esta lista de compañías de seguros de automóviles. Este proveedor usa la tecnología para dar a los clientes la tarifa más justa en el seguro de su coche. El servicio sólo está disponible a través de una aplicación, lo que elimina la necesidad de agentes y hace mucho más fácil y rápido comprar un seguro de auto. El sitio web de Root afirma que los clientes ahorran un promedio del 52 por ciento en el seguro del coche al cambiarse a su servicio.

La aplicación obtiene una alta calificación en la tienda de aplicaciones para smartphones.

Característica destacada de Root Insurance

Cada nuevo asegurado debe hacer una prueba de conducción con la aplicación Root, que toma datos de los sensores de movimiento de su teléfono y del GPS y utiliza la IA para determinar la tarifa de su seguro. Si haces la prueba y la aplicación determina qué otra aseguradora puede ofrecerte una mejor tarifa, Root simplemente no te ofrecerá el servicio.

Visión general de Safe Auto Insurance

Con un servicio de atención al cliente 24/7, una conveniente aplicación móvil y presupuestos que se mantienen guardados indefinidamente hasta que esté listo para comprar, SafeAuto lleva la automatización al siguiente nivel cuando se trata de seguros de automóviles. El proveedor ofrece una gama completa de opciones de seguro de auto y trabajará con usted para asegurarse de que cumple con los requisitos de límite mínimo en su estado.

Los clientes aprecian la conveniencia de un servicio de atención al cliente las 24 horas del día. La cobertura sólo está disponible en 17 estados.

Característica destacada de Safe Auto Insurance

El sitio web de SafeAuto presenta un mapa interactivo que le ayuda a determinar qué cobertura mínima necesita en su estado. También puede aprender sobre el seguro SR-22 si su estado requiere que tenga uno debido a su historial de conducción.

Visión general de Safeco

Safeco es un proveedor de seguros que fue adquirido por Liberty Mutual en 2008, pero sigue operando bajo su propio modelo de negocio. La principal diferencia es que el seguro Safeco, se vende a través de agentes de seguros independientes, mientras que, Liberty Mutual utiliza sus propios agentes. Las pólizas de seguro de auto de Safeco ofrecen cobertura personalizada para la mayoría de los tipos de vehículos y una larga lista de descuentos.

Característica destacada de Safeco

Los conductores adolescentes pueden ser costosos de asegurar, pero Safeco reduce esta carga financiera con el programa de Recompensas de Seguridad para Adolescentes. Puede obtener importantes descuentos en su política de jóvenes conductores a través de buenas notas, formación en seguridad y el seguimiento de RightTrack.

Visión general de Sentry

Sentry es más conocida por su amplia cartera de productos de seguros para empresas, pero la compañía también ofrece seguros de automóviles personales a través de su marca Dairyland. Fundada por el profesor de la Universidad de Wisconsin-Madison Stuart Struck en 1953, Dairyland sólo vende coberturas de motocicletas y automóviles, especializándose en seguros de automóviles no estándar para conductores de alto riesgo como las personas que tienen una condena por conducir bajo la influencia del alcohol. Dairyland le da a los asegurados varias maneras de ahorrar en las primas, incluyendo, dispositivo antirrobo, curso de manejo defensivo y descuentos en varios autos.

Característica destacada de Sentry

Para los conductores que lo necesiten, Dairyland ofrece cobertura SR-22. Puede comprar una póliza con un certificado SR-22 en línea y Dairyland presentará el certificado en su estado, generalmente sin costo adicional.

Visión general de Shelter Insurance

Si buscas una aseguradora de autos con una alta calificación de clientes, las tasas están arriba. El único inconveniente es su limitada disponibilidad. El seguro sólo provee seguro de auto en el medio oeste y en el sur. Shelter ofrece una variedad de productos de seguros, incluyendo seguros de auto, casa y negocios. Es una de las pocas compañías de seguros, que ofrecen seguros de autos para conductores de negocios.

Característica destacada de Shelter Insurance

Ofrece una cobertura de reemplazo de auto nuevo. Si su auto es declarado total debido a un accidente, el Shelter lo reemplazará con la misma marca, modelo y año (siempre y cuando el auto original tenga menos de 15,000 millas y haya sido comprado en el último año).

Visión general de State Farm

State Farm es la principal compañía de seguros de automóviles que figura en la lista de la mayor aseguradora de automóviles del país, según el Instituto de Información de Seguros. Considerada una de las mejores compañías de seguros de coches de los Estados Unidos, la aseguradora ofrece seguros, productos bancarios y préstamos, que son vendidos por agentes de State Farm. Si está en el mercado de los seguros y los servicios bancarios, vale la pena considerarlo.

Una de las mejores compañías de seguros de autos. Las mejores revisiones de seguros de automóviles de State Farm muestran que los clientes aprecian tener un agente local al que se pueda contactar en persona cuando sea necesario.

Característica destacada de State Farm

State Farm tiene 19.000 agentes contratistas independientes y 58.000 empleados, lo que hace fácil encontrar ayuda con su política en su área.

Visión de General

A diferencia de la mayoría de los otros grandes proveedores, General ofrece estrictamente un seguro de auto a sus clientes. Esto significa que no podrás combinar políticas como lo haces con algunos de los competidores de la compañía. Sin embargo, General afirma que acepta la mayoría de los coches y conductores, por lo que puede ser una buena opción si tiene un mal historial de conducción o si se le ha encontrado culpable de un accidente.

La empresa tiene una buena estabilidad financiera.

Característica destacada de General

La aplicación para smartphones del General le permite acceder a su tarjeta de seguro electrónicamente, presentar una reclamación y pagar su factura electrónicamente o incluso en efectivo.

La visión general de Hanover Insurance Group

Hanover proporciona todas las coberturas estándar de automóviles que usted espera, además de unos pocos e impresionantes complementos, incluyendo:

  • reemplazo de automóviles nuevos
  • piezas de fabricantes de equipos originales 
  • coberturas de asistenciaen carretera.

Fundada en 1852, Hannover hoy en día redacta pólizas para propiedades residenciales, vehículos recreativos y embarcaciones y vende protección de identidad y seguros de paraguas. Cuenta con más de 900.000 asegurados empresariales e individuales, vendidos por 2.100 agentes independientes.

Característica destacada de Hanover Insurance Group

La característica de dividendos deducibles de Hannover reduce su deducible en 100 dólares cada año que mantenga un buen historial de conducción, hasta un beneficio máximo de 500 dólares.

Visión general de Hartford

Como proveedor de seguros del Programa de Seguro de Automóviles de AARP, The Hartford ofrece grandes descuentos en seguros de automóviles si es miembro de AARP. Esto incluye la cobertura de reemplazo de autos nuevos hasta 15 meses y primas de seguro que permanecen encerradas por 12 meses, comparado con el estándar de la industria de seis meses.

Los clientes reconocen que el proceso de reparación del proveedor es mejor que el de la mayoría.

Característica destacada de Hartford

Si se lesiona en un accidente, el servicio RecoverCare de Hartford le ayudará a cubrir servicios como la limpieza de la casa, el paseo del perro y los gastos de envío de la comida para las tareas que no pueda realizar por sí mismo debido a su lesión.

Visión general de Travelers

Como uno de los principales proveedores de seguros de automóviles de EE.UU., Travelers ofrece las opciones de cobertura total que se espera de una de las mejores compañías de seguros de automóviles. Sus ahorros y descuentos le permiten ahorrar hasta un 23 por ciento en su póliza para la vinculación, la conducción segura o la compra anticipada de una nueva póliza.

Característica destacada de Travelers

En algunos estados, los conductores pueden aprovechar el IntelliDrive, una aplicación para teléfonos inteligentes que hace un seguimiento de los hábitos de conducción durante 90 días y reduce el coste de la prima por conducción segura, o la aumenta si sus hábitos no son tan buenos.

Visión general de United Auto Insurance

United Auto Insurance es un proveedor regional de seguros de automóviles para los residentes de Illinois e Indiana. Hay una amplia variedad de coberturas disponibles, incluyendo el seguro de vehículos personales, el seguro SR-22 y las pólizas para taxis, limusinas y vehículos comerciales. United Auto Insurance incluso ofrece cobertura para grúas y vehículos alquilados.

Los clientes dicen que los agentes de seguros de la compañía son amables, amigables y serviciales al comprar una póliza de seguro de auto.

Característica destacada de United Auto Insurance

Aunque United Auto Insurance ofrece cobertura específicamente a los residentes de Illinois e Indiana, no tendrá que preocuparse si viaja a otro lugar del país. El proveedor forma parte de una red de asistencia en carretera, que ofrece un servicio de emergencia las 24 horas del día en cualquier lugar del territorio continental de los Estados Unidos.

Visión general de USAA

Un proveedor de seguros para familias militares, USAA ofrece pólizas de seguro de automóvil con grandes descuentos a los miembros del servicio con un promedio de ahorro de 700 dólares al año. USAA es el quinto mayor proveedor de seguros de automóviles de los Estados Unidos, según el Instituto de Información de Seguros, con una cuota de mercado del 5,9 por ciento.

Característica destacada de USAA

Para los militares que están desplegados, USAA ofrece opciones de almacenamiento de vehículos y convenientes programas de pago mientras usted está fuera.

¿Cómo elegir la compañía de seguros de coche adecuada?

  • Cuando compre un seguro de coche, siga algunas pautas para asegurarse de que obtiene la mejor cobertura al mejor precio.
  • Compruébelo todo. Obtenga cotizaciones de varias aseguradoras, comparaciones, coberturas, descuentos, coberturas opcionales y precios.
  • Pregunte por los descuentos. Los transportistas ofrecen todo tipo de descuentos. Probablemente calificas para algunos, así que asegúrese de averiguar cuáles lo pueden hacer ahorrar dinero.
  • Considere cuánta cobertura necesita. Si tienes un coche antiguo, puede que no quieras pagar por colisión y comprensivo. Si financia un vehículo, necesitará ambas coberturas.
  • Aumente su deducible para reducir su prima. Si puede permitirse pagar más de su bolsillo después de un accidente, aumentar su deducible podría producir una disminución sustancial de la tasa.
  • Combine sus pólizas de automóvil y de vivienda. La mayoría de las grandes compañías ofrecen descuentos a los asegurados que compran seguros de coche y casa.
  • Busque aseguradoras con calificaciones financieras sólidas. 
  • Compruebe las licencias. Antes de comprar una póliza, asegúrese de que la aseguradora tiene una licencia válida en su estado.
  • Encontrar el proveedor de seguros de coche adecuado puede llevar algo de tiempo, pero vale la pena el esfuerzo, busque el proveedor que mejor satisfaga sus necesidades. Comience con esta lista de compañías de seguros de autos y expanda su búsqueda a partir de ahí.

 

Finanzas News Ir arriba