La Sra. Convierte Nalobo a Bitcoin de $ 3 a $ 320

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Después de que Hapoalim Bank recibió una bifurcación de 100x de su depósito inicial, Hapoalim Bank niega haber depositado la ganancia de $ 320 que Esther Freeman obtuvo en su depósito de BTC con el argumento de que usó el dinero para convertirse en HODLer.

La jubilada israelí Esther Freeman está lista para convertir la infusión de 10,000 ILS de Bitcoin, que valía alrededor de $ 3 en ese momento, en ILS 1,000,000 (alrededor de $ 324) durante ocho años. Sin embargo, Hapoalim Bank, uno de los bancos más grandes del país, se negó a aceptar las ganancias porque la fuente inicial de la inversión pudo haber estado vinculada a transacciones financieras ilegales.

El problema es el dinero

En 2013, Esther Freeman, una jubilada israelí de 69 años, decidió ingresar al mercado de las criptomonedas con una inversión de aproximadamente $ 3240. A pesar de tener 69 años, la jubilada afirmó ser un «espíritu joven» y su decisión fue determinada principalmente por sus padres más jóvenes:

Escuché a mi hijo y a mis nietos, a mis hijos pequeños, y dije que lo intentaría. Sin ningún conocimiento del tema, de hecho, la inocencia de un ciudadano común. Nunca pensé que 10,000 shekels se convertirían en casi 1 millón de shekels.

Aunque Freeman multiplicó su valor predeterminado por 100, Hapoalim se negó a depositar la cantidad transferida desde la plataforma de criptomonedas FIAT que estaba usando, a pesar de que el primer depósito se realizó en efectivo hace años.

Por lo tanto, la fuente del dinero podría estar relacionada con «lavado de dinero o financiamiento del terrorismo», dijo el banco. Además, el instituto describió algunos de los notorios lados oscuros de la industria de activos digitales que los bancos suelen ofrecer:

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«Las propiedades de las monedas virtuales (es decir, digitales) permiten su transmisión anónima y descontrolada, a menudo eludiendo la necesidad de utilizar los factores financieros que gobiernan el régimen contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo».

Los abogados entran en escena

Para tener más oportunidades de recaudar fondos, Freeman nombró a Shaul Zioni como su abogado y lo presentó contra el banco. La jubilada dijo que había sido una cliente fiel del banco todos estos años y necesitaba el dinero para ayudar a uno de sus hijos:

El banco conoce mi comportamiento. No tengo dinero en ningún otro lugar, solo en el banco Hapoalim. Saben que no lavo dinero ni hago negocios fuera del banco. Soy jubilado. Mis cuatro hijos tienen cuentas en Banne. El dinero que necesito para ayudar a uno de mis hijos a comprar un apartamento.

El abogado de Freeman, Shaul Zioni, también habló sobre el asunto. Dijo que a su cliente le gustaría que los jueces revelaran la fuente del dinero invertido en Bitcoin, «conocida, clara y probada por referencias». A lo largo de los años, Freeman ha mantenido sus bitcoins en varias carteras digitales donde no se han realizado otras transacciones, agregó Zioni.

Por lo tanto, el tribunal dictaminó que una institución financiera no debe limitar la actividad de la cuenta a sus clientes simplemente porque están vinculados a las monedas digitales. Hapoalim Bank recibió el caso y prometió investigar los detalles y «actuar como de costumbre».

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Israel quiere tratar las criptomonedas como bancos

Debido al riesgo de utilizar activos digitales con fines delictivos, las autoridades israelíes recientemente intentaron hacer cumplir las reglas antiterroristas de Banna.

Históricamente, el gobierno ha tenido que dedicar importantes recursos a la detección de fraudes en áreas donde las empresas no tienen que informar todas las transacciones financieras. Cuando la nueva política entre en vigor, todas las empresas relacionadas con las criptomonedas, como los bancos, deberán presentar informes.

Las nuevas reglas también deberían beneficiar a las pequeñas empresas con activos digitales, ya que prometen hacer que los informes sean accesibles y actualizados. Por tanto, estas empresas podrían ofrecer confianza en la seguridad de sus servicios.

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