La supervisión del Congreso exige una mayor regulación de los cajeros automáticos encriptados

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En un informe público publicado a principios de esta semana, la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) recomienda que el IRS y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) reciban más información sobre las ubicaciones de los quioscos donde las personas pueden convertir dinero en criptomonedas o viceversa. En su informe, la GAO cita el uso potencial de las criptomonedas en el tráfico sexual y de drogas como una razón por la cual el gobierno debería comprender mejor una de las formas en que las personas obtienen criptomonedas fuera de los intercambios regulados más estrictamente.

Aunque los operadores de quioscos ya tienen que cumplir con varias regulaciones (deben registrarse con FinCEN, mantener registros de transacciones y recopilar información adicional para transferencias de más de $ 3,000), la GAO dice que todavía es difícil para las agencias gubernamentales obtener una imagen completa. El gobierno no solo se ocupa de las personas que administran quioscos no registrados, sino que los operadores registrados no están obligados a proporcionar una lista de dónde se encuentran sus quioscos. Si bien deben proporcionar a FinCEN acceso a información detallada sobre un quiosco en particular si el regulador lo solicita, la GAO dice que la falta de información de ubicación dificulta dirigir las investigaciones a áreas de mayor riesgo, como tráfico, drogas o seres humanos.

El gobierno no sabe dónde están todos los quioscos

Este informe no tiene fuerza de ley, pero debería tener influencia en el Congreso. La GAO brinda asesoramiento e información imparciales al Congreso y a otros legisladores y, a menudo, marca la pauta para temas nuevos y complejos como las criptomonedas. A los legisladores se les otorgó un acceso más amplio al informe, y la versión pública hace referencia a la información del informe original publicado en diciembre que era demasiado sensible para incluirla para su publicación general.

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Puede leer la versión pública completa del informe de la GAO aquí (pdf), que recomiendo para ver en detalle el estado de la solicitud. Va más allá en los mercados donde las personas venden drogas por criptomonedas y los sitios donde las prostitutas pueden obtener criptomonedas por servicios.

Los quioscos de criptomonedas también han estado involucrados en otras formas de delincuencia: Recientemente, el FBI emitió un anuncio de servicio público para advertir al público de los estafadores que usan cajeros automáticos para ejecutar una estafa de transferencias electrónicas de alta tecnología e incitar a las personas a poner dinero en criptomonedas para convertirlas y enviarlas. . con falsas pretensiones. Las criptomonedas en general también han jugado un papel importante en el plan de negocios de ransomware, al que FinCEN ha prestado mucha atención durante el año pasado. El regulador ha publicado un informe que indica que los pagos de ransomware para 2021 van camino de alcanzar los 1.000 millones de dólares.

Las direcciones vinculadas a actividades ilegales representaron solo una pequeña fracción de las transacciones de blockchain en 2021

Sin embargo, la investigación sugiere que la actividad delictiva en realidad representa solo una pequeña fracción de las transacciones de blockchain. Chainalysis, una firma de análisis de blockchain, publicó recientemente un informe que estima que las direcciones asociadas con actividades ilegales realizaron solo el 0,15% de las transacciones de blockchain en 2021. Como señala Reuters, esta cifra aumentará a medida que continúa identificando las direcciones de los delincuentes, pero esta es una caída significativa del porcentaje estimado de actividad ilegal en 2020.

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El informe llega en un momento en que el gobierno parece estar intensificando la aplicación de las compras de bitcoins sin licencia. El año pasado, agentes federales allanaron a varias personas que operaban cajeros automáticos de Bitcoin en New Hampshire, acusándolos de administrar un negocio de transferencia de dinero sin licencia. El IRS también pidió a los legisladores que le dieran más poderes para monitorear grandes transacciones de criptomonedas, y en la reciente Ley de Infraestructura se incluyó un nuevo requisito de declaración de impuestos para menores.

La comunidad de criptomonedas se ha resistido a muchos de estos movimientos esta semana. El ex CEO de Twitter y fanático de Bitcoin, Jack Dorsey, ha propuesto un fondo legal para defender a los desarrolladores de Bitcoin de los litigios y amenazas en curso.

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