Principales riesgos y precauciones para no caer en la trampa de las estafas

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Por ello, la búsqueda de nuevos vehículos de ingresos e inversión -que logren una mayor rentabilidad- parece estar acaparando cada vez más la atención de los chilenos en la actualidad, en un contexto de volatilidad económica y tendencias inflacionarias en todo el mundo. Para ello el co-fundador y CEO de LatAmTech Finance y director académico de Blockchain Academy Chile, Cristoforo Pereiraexplicó el funcionamiento de estos esquemas piramidales, que están asociados a inversiones en criptomonedas, que como cualquier otro elemento o mercado, reaccionan de manera fraudulenta ante las altas expectativas de sus clientes y en busca de nuevas oportunidades de inversión.

De este modo, Pereira señaló que si bien las inversiones en criptomonedas son generalmente seguras debido a su trazabilidad y la dificultad de piratería, las estafas generalmente resultan del mal uso o suministro de información personal o del uso de plataformas no reconocidas en el mercado.

Por tanto, los riesgos asociados a este tipo de inversión digital se pueden clasificar según varios criterios:

  1. No proporcione ningún dato personal a empresas o personas que contacten con nosotros sin que se lo solicitemos: ya sea por correo electrónico, SMS o redes sociales, etc.

  2. Si ha creado una cuenta en un intercambio para comprar criptomonedas, siempre habilite la autenticación de dos factores y cualquier otro consejo de seguridad que le ofrezca el intercambio.

  3. Excluya cualquier oportunidad de inversión que requiera prepago, alquileres a corto plazo exorbitantes o encontrar amigos o colegas.

  4. Nunca use tiendas de aplicaciones o sitios web no oficiales. Comprueba siempre la dirección web que utilizaremos para evitar el phishing.

  5. Nunca comparta claves privadas en sitios web, personas desconocidas, mesas de ayuda o portales públicos.

  6. Sobre todo, busca siempre la forma de tener tus criptomonedas en tu monedero digital.

Los tipos más comunes de fraude de criptomonedas:

Pereira también se refirió a los tipos y medios más comunes de engaño y fraude, lo que nos permite conocer los diferentes tipos ofertas de inversión detrás de los cuales se esconden varios formatos de estafa donde el soporte cambia a menudo pero la forma de trabajar sigue siendo la misma.

Por esta razón, el experto explicó que existen esquemas Ponzi, aplicaciones fraudulentas, testimonios falsos e historias exitosas de celebridades sobre phishing/stake donde una solicitud de pago se falsifica en criptomonedas que parecen ser la fuente legítima de esta solicitud, como lo es la tarjeta de crédito del proveedor. .

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  • Esquemas Ponzi: este es un tipo de esquema piramidal en el que se engaña a las víctimas para que inviertan en un negocio inexistente o para que «se hagan ricas» que en realidad no hace más que llenar los bolsillos del ladrón. Las criptomonedas son ideales para esto, ya que los estafadores continúan inventando nuevas tecnologías «de vanguardia» para atraer inversores y generar mayores ganancias virtuales. La falsificación de datos es fácil cuando la moneda es virtual.

  • Estafas piramidales: también conocidas como esquemas piramidales, como su nombre indica, construyen sistemas de bloques en pirámides en las que los propios participantes deben asegurarse de crecer creando una red en la que atraen a nuevos participantes para que crezcan y dejen que los nuevos generen beneficios para los participantes originales. Estos sistemas suelen fallar cuando no hay suficientes inversores nuevos para que la empresa pague las ganancias prometidas.

  • Por lo general, este tipo de estafas suelen disfrazarse de vender un producto o servicio que debería ser el foco del negocio y el objetivo de ventas, pero en realidad lo único que importa y sigue avanzando es la entrada de nuevos participantes. que normalmente tienen que hacer un pago por adelantado para participar.

  • Pump-and-Dump: los estafadores animan a los inversores a comprar criptomonedas poco conocidas basándose en información falsa. Luego, el precio de las acciones sube y el estafador vende sus criptomonedas, obteniendo una buena ganancia y dejando a la víctima con criptomonedas sin valor. A veces, los estafadores incluso logran engañar a los periodistas para que publiquen información falsa sobre las empresas involucradas en la estafa.

  • Rug Pull: este es un tipo sofisticado de estafa en el que los desarrolladores construyen un proyecto de criptomoneda aparentemente legítimo y luego pierden repentinamente su dinero al dudar de los propios desarrolladores del proyecto, quienes toman los fondos de sus billeteras personales.

  • Reseñas de celebridades falsas: los estafadores se hacen pasar por celebridades o crean cuentas falsas para alentar a sus seguidores a invertir en proyectos falsos. En 2021, se hizo popular una estafa en la que se hacía pasar por Elon Musk en una campaña que prometía bitcoins gratis. Los estafadores perdieron alrededor de $ 2 millones.

  • Plataformas comerciales falsas: los estafadores envían correos electrónicos o publican en las redes sociales prometiendo acceso a dinero virtual almacenado en intercambios de criptomonedas. El usuario generalmente tiene que pagar primero una pequeña tarifa, después de lo cual el intercambio ya no existe y su dinero se pierde para siempre.

  • Aplicaciones para impostores: los ciberdelincuentes manipulan aplicaciones «criptográficas» legítimas y las suben a las tiendas de aplicaciones. Su instalación abre la puerta al robo de datos personales y financieros o la infiltración de malware en los dispositivos. Otros pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes o intentar robar credenciales de su billetera de criptomonedas.

  • Phishing/Stake: El phishing es una de las tácticas más populares utilizadas por los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y las redes sociales se falsifican para que parezcan provenir de una fuente legítima y confiable. A veces, esta «fuente», como una compañía de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario del gobierno, requiere el pago de algo en criptomoneda.

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Finalmente, desde Blockchain Academy Chile, señalan que estas descripciones corresponden a la forma más común de hacer frente a las criptomonedas, pero esto de ninguna manera excluye la existencia de otros y nuevos métodos de fraude, por lo que siempre se recomienda verificar. esta fuente. , sospecha del destinatario y autoevaluación e investigación para proteger nuestros fondos y activos.

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