Rastree el dinero a una red de proveedores OTC

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Dada la continua falta de una regulación precisa para los corredores de criptomonedas de habla rusa, cientos de rusos y… [+] Operando en un área gris, los proveedores bielorrusos de venta libre (OTC) similares a casas de empeño permiten a los clientes intercambiar criptomonedas por efectivo o transferencias bancarias con poco o ningún KYC. Tales prácticas comerciales podrían adoptarse rápidamente para evadir sanciones y pueden requerir una mayor investigación por parte de los legisladores.

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Las sanciones solo pueden funcionar si quienes deben aplicarlas entienden exactamente lo que se debe hacer para que no puedan eludirse fácilmente. La vasta red de venta libre (OTC) de Rusia requiere un escrutinio minucioso por parte de los comités de sanciones, ya que pueden usarse para evadir sanciones.

Como se detalló en la publicación anterior, debido a la liquidez limitada de las criptomonedas y el espacio para las finanzas descentralizadas en general, Rusia sigue siendo casi imposible de eludir los sistemas basados ​​en SWIFT mediante el uso de criptomonedas. Sin embargo, los rusos aún podrían poseer hasta $ 200 mil millones en criptomonedas y también impulsar la tercera industria de criptomonedas más grande del mundo. Estos fondos pueden retirarse potencialmente de los proveedores OTC rusos.

El quinto paquete de sanciones de la UE contra Rusia limita las tenencias de criptomonedas de ciudadanos, personas físicas y jurídicas rusas establecidas en Rusia (con la misma cuenta, billetera o proveedor de custodia) a 10 000. El uso de proveedores rusos OTC, que son una red de proveedores físicos que ofrecen retiros de criptomonedas, podría introducirse para eludir estas sanciones.

En pocas palabras, OTC se refiere a un proceso mediante el cual las personas teóricamente podrían acordar un precio y reunirse para completar una transacción. Un ejemplo de tal proceso podría ser una reunión en persona, donde una de las partes lleva monederos en efectivo u otros activos predeterminados y la otra parte completa una transacción de blockchain en el acto. Las transacciones que involucran principalmente grandes sumas de dinero pueden ser riesgosas, por decir lo menos. A diferencia de los intercambios peer-to-peer (P2P), que involucran a partes independientes, los intercambios OTC se comportan como prestamistas físicos. En ubicaciones físicas dedicadas con horarios de apertura anunciados, las personas pueden visitar e intercambiar sus criptomonedas en Rusia por efectivo o transferencias bancarias.

De acuerdo con los modelos comerciales de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), los proveedores OTC y P2P han existido en diferentes jurisdicciones desde el comienzo de las interacciones financieras entre individuos. Un ejemplo de una plataforma de este tipo en la UE es LocalBitcoin, registrado en la Autoridad de Supervisión Financiera de Finlandia. A diferencia de los proveedores OTC rusos, que están sujetos a la Sexta Directiva contra el blanqueo de capitales de la UE y están asociados con la denominada legislación sobre financiación del terrorismo (CTF), LocalBitcoin es un caso único.

La existencia de una plataforma de este tipo en la UE solo es posible en Finlandia, ya que el resto de la UE siguió la recomendación del Grupo de Acción Financiera (GAFI) de definir e incluir activos digitales en la legislación nacional y creó un programa de seguimiento como tal. inspector de boletos. Podría decirse que el marco regulatorio actual está lejos de ser perfecto, pero existe un interés creciente en integrar DeFi en los programas tradicionales de cumplimiento financiero.

Estos requisitos para registrar un intercambio P2P u OTC varían ampliamente dentro de la Federación Rusa. Por un lado, Rusia ha aprobado el uso de criptomonedas como vehículo de inversión o medio de pago a partir del primer trimestre de 2021, por otro lado, su Banco Nacional ha propuesto una larga lista de prohibiciones destinadas a prohibir la circulación de criptomonedas. en el país.

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Debido a esta situación legal poco clara, apenas existen programas de licencia y seguimiento. Sin plataformas que hayan elegido la «excelencia en el cumplimiento» como su estrategia comercial diferenciadora, como Coinbase o algunos VASP escandinavos, muchos proveedores rusos tienen que operar en la zona gris, por decir lo menos.

Lo sorprendente es que, aunque los rusos almacenan hasta una quinta parte de las reservas del Banco Nacional en activos digitales, la parte pública ha decidido no brindar mucha claridad a los VASP u otros jugadores de finanzas descentralizadas (DeFi).

Al no brindar claridad a los actores de activos digitales, los gobiernos de Moscú y Minsk continúan perdiendo ingresos fiscales potenciales y control regulatorio sobre las más de 623 criptoplataformas identificadas hasta ahora vinculadas a Rusia y Bielorrusia. La lógica de continuar perdiendo ganancias de capital fácilmente imponibles de las inversiones en criptomonedas sigue siendo cuestionable.

¿No es irónico que, a pesar de la declaración del primer ministro ruso de que los rusos tienen $ 200 mil millones en criptomonedas, Rusia aún no ha formulado una legislación integral para legalizar las criptomonedas o establecer un procedimiento fiscal? Dominika Kuberska, PhD, Facultad de Economía, Universidad de Warmia y Mazury en Olsztyn.

En ausencia de operadores regulados en Rusia, existe un mercado gris bien desarrollado para los intercambios OTC que facilitan el comercio de activos digitales a cambio de rublos utilizando efectivo y transferencias bancarias. Fuentes que desean permanecer en el anonimato señalan que las transferencias bancarias a personas o entidades de los corredores OTC se informan como pagos por servicios de TI o de asesoría. El gobierno ruso gravará oficialmente los beneficios de estas transferencias con el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas o el Impuesto sobre la Renta de las Sociedades (PIT, CIT).

Además, para los clientes que buscan comprar o intercambiar una cantidad significativa de activos digitales, hay al menos diez corredores físicos en Moscú o incluso sitios web de comparación de precios como BestChange.ru que muestran las tarifas actuales de los proveedores OTC en diferentes regiones. Debido a la naturaleza del modelo comercial, los clientes a menudo pueden intercambiar efectivo por activos digitales en las oficinas físicas de estos intercambios, que pueden ser visitados tanto por individuos como por miembros de los reguladores financieros rusos si reconocen su existencia. La mayoría de los proveedores OTC operan sin identificar a sus clientes. Varias fuentes informan de la colaboración directa entre esquemas Ponzi dedicados o corredores sancionados con proveedores OTC. A pesar de que continuamente se recopilan pruebas sólidas, como un acuerdo o intercambio de correos electrónicos entre partes confirmadas, el análisis basado en blockchain continúa brindando pistas sobre transacciones ilícitas.

Rusia está asociada con un número creciente de actividades ilegales para un país de 144 millones de habitantes, 1,5 veces el tamaño de Alemania.

Rusia tiene una cantidad sorprendente de unicornios ilícitos confirmados, como el intercambio BTC-e/WEX, el mercado web negro de Hydra, docenas de esquemas piramidales como PRIZM, los ataques de ransomware más grandes y otros delitos cibernéticos que los expertos consideran parte de la actividad patrocinada por el estado. . Oleksii Fisun, cofundador del protocolo Global Ledger.

Con tantas actividades ilegales confirmadas provenientes de una jurisdicción, siempre vale la pena investigar cómo podrían fluir las ganancias de las actividades ilegales. Como se detalló en el artículo anterior, la ventaja de una cadena de bloques pública es que permanece visible y rastreable.

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Un ejemplo de tal actividad ilegal confirmada que podría suprimirse en un proveedor OTC ruso serían los fondos asignados a un proveedor de billetera de criptomonedas llamado Konvert.im. Tiene más de 100 operaciones y está invertido en más del 69% en fondos del nuevo mercado Hydra Darknet.

Foto: Resultado de una encuesta de la dirección de la billetera de criptomonedas … [+] 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf de Konvert.im, que indica que casi el 74% de los fondos ilícitos provienen de la organización sancionada llamada Hydra. Producido por Gl Protocol y revisado por el colaborador de FinanzasNews. (Consultado el 1 de mayo de 2022)

glprotocol.com

El resultado de un análisis basado en blockchain de grupos potencialmente ilegales que podrían cobrarse… [+] con proveedores OTC rusos porque el ecosistema blockchain ha informado de estas transacciones. Los fondos de estas transacciones son visibles en la cadena de bloques y probablemente no serán comercializados por una plataforma compatible con AMLA. Explicación del gráfico: puntos rojos: representan las direcciones de las billeteras de criptomonedas identificadas y conectadas a la plataforma Hydra sancionada; puntos naranjas: representan las direcciones de las billeteras de criptomonedas asociadas con las transferencias a konvert.im. Los puntos azules y las flechas azules representan otras billeteras de criptomonedas y la dirección o las transferencias entre estas billeteras. Consulte la nota al pie para una explicación más detallada.

Glprotocolo.com

The representation on the graphic above displays transactions originating from the already sanctioned Hydra cluster (represented by – red dots) that are conducted through intermediate wallets 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh and 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP EPP FCqqNG8EXDL as well as 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (represented by – blue dots) to the wallet 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf which belongs al clúster Konvert.im (representado por – puntos naranjas).

Dado que Konvert.im es un intercambio, su cumplimiento definitivamente debe ser consciente del origen de estos fondos de la Hydra sancionada. Dentro de estos sistemas, los fondos se pueden mezclar con otros fondos que potencialmente podrían enrutarse a proveedores OTC para el pago.

Independientemente de la elección del proveedor utilizado para el análisis basado en blockchain, siempre existirá cierto riesgo de tráfico ilegal debido a la naturaleza de las investigaciones basadas en blockchain, donde todos los fondos y sus rastros se acumulan en la blockchain. es más probable que caiga dentro del rango de porcentaje de un solo dígito. Al igual que aceptar una factura física en el mercado de agricultores local, es posible que esta factura se haya utilizado en el pasado para actividades ilegales. Este vínculo con la actividad ilegal permanece invisible en el boleto mismo, pero esta transacción es perfectamente visible en la cadena de bloques.

Sin embargo, sigue siendo imposible decir que una exposición del 69 % a Hydra haya sido un error técnico. Esto debe verse más como una acción comprometida y el seguimiento de fondos de Konvert.im a un proveedor OTC ruso podría servir como un símbolo de que esta estrategia puede y podría usarse para eludir las sanciones basadas en SWIFT y una restricción especificada en el quinto. punto Paquete de sanciones de la UE fácil de sortear.

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