Tarjetas American Express recomendadas para recién llegados a los Estados Unidos

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Si se mudó recientemente a los Estados Unidos, probablemente necesite una tarjeta de crédito. Es posible que haya oído hablar de American Express, uno de los socios afiliados de creditos y un emisor internacional popular, y su línea de tarjetas. Cada uno tiene sus pros y sus contras, y a continuación destacamos algunas de las mejores opciones.

Como emisor de tarjetas internacionales, American Express trabaja con los creditostos estadounidenses para ayudarlos a solicitar una nueva tarjeta. Es uno de los pocos emisores de tarjetas que le permite solicitar un número de identificación fiscal individual (ITIN) o pasaporte en lugar de un número de seguro social (SSN).

Sus ingresos, solvencia e historial crediticio aún pueden afectar la aprobación y la tasa de interés de su tarjeta. Sin embargo, si tiene crédito en su país de origen, es posible que tenga opciones.

¿Pero qué carta llevar? Aquí hay algunas tarjetas American Express muy populares entre los creditostos:

  • Nuestro consejo para una tarjeta gratuita: la tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express

  • Nuestro consejo de compra: Tarjeta American Express Blue Cash Preferred®

  • Nuestro consejo para restaurantes: American Express® Gold Card

  • Nuestro consejo para viajes de lujo: American Express Platinum Card®

Ponga su solvencia internacional en los Estados Unidos

Nuestra tarjeta recomendada sin cargo anual: la tarjeta American Express Blue Cash Everyday®®

American Express ofrece varias tarjetas de crédito gratuitas que pueden funcionar bien si no planea usar la tarjeta con regularidad o simplemente no le gusta pagar una tarifa para obtener una tarjeta de crédito. La tarjeta American Express Blue Cash Everyday® puede ser una buena opción si va a menudo a supermercados o tiendas departamentales y necesita conducir.

Nota importante (se aplica a todas las tarjetas Amex): En la página de solicitud de American Express, tiene la opción de hacer clic en «No soy solvente en los Estados Unidos» en el campo Número de seguro social (SSN) en la página de solicitud. Al hacer clic en él, es posible que pueda calificar para la tarjeta utilizando su historial crediticio en Canadá, Reino Unido, Australia, India o México. No es necesario tener un crédito estadounidense incorporado.

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Beneficios:

  • Sin cuotas anuales.

  • Obtenga un reembolso del 20% en las compras de Amazon.com durante los primeros 6 meses de la suscripción de su tarjeta, hasta $ 150 de reembolso.

  • Gane $ 100 si gastó $ 2,000 en compras con su nueva tarjeta en los primeros 6 meses después de registrarse para la tarjeta. Reciba un reembolso en forma de créditos de liquidación.

  • Obtenga un reembolso del 3% en los supermercados de EE. UU. (En compras de hasta $ 6,000 por año, es decir, el 1%), un reembolso del 2% en las estaciones de servicio y grandes almacenes de EE. UU. Y un reembolso del 1% en cualquier lugar.

  • Todos los premios en efectivo se obtienen en forma de dólares de bonificación que se pueden canjear por crédito en los extractos bancarios.

Abajo:

  • Amex no incluye grandes almacenes, tiendas especializadas o grandes almacenes en la categoría de supermercados de EE. UU. Solo recibirá un reembolso del 1% en las compras en estas tiendas.

  • Hay una tarifa de transacción en el extranjero del 2,7%.

  • Dependiendo de cómo use su tarjeta de crédito, es posible que pueda ganar más recompensas con otras tarjetas que tienen tasas anuales.

Nuestra tarjeta recomendada para hacer compras: la tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express

La tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express ha sido preferida durante mucho tiempo por su alta tasa de canje en los supermercados y gasolineras estadounidenses. Con nuevas categorías de bonificación de devolución de dinero para saldos de extractos bancarios, suscripciones de transmisión en los EE. UU. Y tránsito y viajes, la tarjeta ahora es aún más atractiva.

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Antes de presentar la solicitud, verifique su presupuesto y vea si la tarjeta American Express Blue Cash Everyday® o la tarjeta American Express Blue Cash Preferred® le ofrece un reembolso más alto, incluidas las tarifas anuales.

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Beneficios:

  • Obtenga un 20% de reembolso en las compras de Amazon.com en los primeros 6 meses de la suscripción de su tarjeta, hasta $ 200 de reembolso.

  • Además, obtenga $ 150 de devolución si gastó $ 3,000 en compras con tarjeta en los primeros 6 meses de su suscripción a la tarjeta. Reciba un reembolso en forma de créditos de liquidación.

  • Obtenga un reembolso del 6% en los supermercados de EE. UU. En compras de hasta $ 6,000 por año (es decir, 1%) y un reembolso del 6% en suscripciones de transmisión seleccionadas en los EE. UU.

  • Obtenga un reembolso del 3% en el transporte público (incluidos taxis / viajes compartidos, estacionamiento, peajes, trenes, autobuses, etc.) y estaciones de servicio de EE. UU.

  • 1% de descuento en otras compras.

  • Tarifa de lanzamiento anual de $ 0 por un año, es decir, $ 95.

  • Todos los premios en efectivo se obtienen en forma de dólares de bonificación que se pueden canjear por crédito en los extractos bancarios.

Abajo:

  • Hay una tarifa de transacción en el extranjero del 2,7%.

  • Amex no incluye grandes almacenes, tiendas especializadas o grandes almacenes en la categoría de supermercados de EE. UU. Solo recibirá un reembolso del 1% en las compras en estas tiendas.

Nuestra tarjeta de restaurante recomendada: American Express® Gold Card

La tarjeta American Express® Gold es una tarjeta American Express ideal para obtener recompensas completas de «comida», ya que puede acumular 4 puntos Membership Rewards® (MR) en restaurantes y supermercados estadounidenses. La tarjeta ofrece algunos beneficios de viaje y una buena oferta introductoria, pero la alta tarifa anual puede desanimar a algunos solicitantes. A diferencia de las tarjetas de crédito convencionales, esta tarjeta le permite tener crédito para algunos gastos, pero no para todos.

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Beneficios:

  • Oferta de bienvenida por 60,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $ 4,000 en compras elegibles dentro de los seis meses posteriores a la apertura de su cuenta.

  • Gane 4 puntos MR® en restaurantes, 4 puntos MR® por los primeros US $ 25,000 al año para compras en supermercados de EE. UU. (Luego 1 vez) y 3 puntos MR® cuando viaje directamente con una aerolínea o con Book American Express Travel.

  • Crédito de restaurante de $ 120: gane hasta $ 10 de crédito cada mes por sus compras en las tiendas Grubhub, Seamless, Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, Boxed y Shake Shack seleccionadas. Esto puede ahorrarle hasta $ 120 por año. Para algunos servicios es necesario registrarse.

  • Hasta 12 meses de membresía gratuita de Uber Eats Pass si te registras con tu Gold Card antes del 31/12/21

  • Sin comisiones por transacciones con el exterior.

Abajo:

Nuestra tarjeta recomendada para viajes de lujo: American Express Platinum Card®

Si está buscando una experiencia de viaje más lujosa con acceso a las salas VIP del aeropuerto, rutas más cortas al aeropuerto y ascensos de categoría de cortesía a habitaciones de hotel más agradables, la tarjeta American Express Platinum Card® podría ser una buena opción. Sigue siendo una de las mejores tarjetas de recompensa de viaje de cualquier emisor de tarjetas de crédito. Sin embargo, tenga en cuenta que, a diferencia de las tarjetas de crédito convencionales, esta tarjeta le permite mantener el saldo de algunos cargos, pero no de todos. Las tarifas anuales son ciertamente altas, pero varios extractos de tarjetas pueden ayudarlo a aligerar su billetera.

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Beneficios:

  • Obtenga hasta 100,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $ 6,000 en compras dentro de los primeros 6 meses de la inscripción de su tarjeta.

  • Gane 10x puntos en compras elegibles en restaurantes de todo el mundo y cuando compre en The Little US Store en compras combinadas de hasta $ 25,000 en los primeros seis meses.

  • Gane 5 veces más puntos Membership Rewards en vuelos reservados directamente con aerolíneas o American Express Travel, hasta $ 500,000 por tales compras por año calendario.

  • Cuando pague con su Tarjeta Platinum®, recibirá $ 200 por año en extractos bancarios para reservas prepagas de Fine Hotels + Resorts® o The Hotel Collection con American Express Travel.

  • Reciba hasta $ 20 en estados de cuenta cada mes cuando realice compras elegibles con la Tarjeta Platinum® en uno o más de los siguientes proveedores pagos de su elección: Peacock, Audible, SiriusXM y The New York Times. Se requiere registro.

  • Aproveche la red Centurion®, que se ha expandido a más de 40 salas y estudios Centurion en todo el mundo. Ahora siguen ahí más lugares donde puede obtener entrada gratuita y descuentos exclusivos con su Tarjeta Platinum®.

  • Reciba hasta $ 200 en extractos bancarios por año calendario en tarifas de equipaje y más con una aerolínea elegible.

  • Disfrute del estado VIP de Uber y hasta $ 200 en ahorros de Uber en viajes a EE. UU. O pedidos de comida todos los años. Los estados de Uber Cash y Uber VIP solo están disponibles para los miembros de la tarjeta Basic.

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Abajo:

  • La tarifa anual de $ 695.

  • Otras tarjetas ofrecen reembolsos en efectivo o puntos de recompensa más altos por compras diarias.

  • El crédito en su estado de cuenta a veces puede ser difícil de usar y los créditos no utilizados no se transfieren al siguiente período.

Puede obtener más información sobre la tarjeta en nuestra revisión en profundidad de la tarjeta Amex Platinum en nuestra revisión en profundidad: ¿quién debe solicitar la tarjeta American Express Platinum y quién no?

Cómo solicitar una tarjeta American Express con historial crediticio en el extranjero

American Express se ha asociado con creditos Credit para brindarles a los recién llegados a los Estados Unidos la oportunidad de presentar una solicitud utilizando su historial crediticio que han acumulado en casa. Los recién llegados de Australia, Canadá, México, India y el Reino Unido pueden usar su historial crediticio ganado con esfuerzo para solicitar tarjetas personales American Express. Para obtener más información, visite americanexpress.com/newcomers y lea nuestra guía paso a paso sobre cómo y cuándo presentar la solicitud. También puede enviarnos un correo electrónico en cualquier momento.

¿Cuánto valen los puntos Membership Rewards®?

Si está buscando una tarjeta de lealtad, las tarjetas Amex ofrecen recompensas en efectivo en forma de dólares de recompensa o puntos Membership Rewards® (programas de recompensas Amex). Las tarjetas generalmente tienen una tasa base de reembolso del 1% o puntos de recompensa de membresía 1X en compras y bonificaciones o puntos de canje en compras elegibles de ciertos revendedores.

Muchas tarjetas también tienen un bono de bienvenida para nuevos titulares de tarjetas que puede agregar un valor significativo a una tarjeta en el primer año si alcanza el monto mínimo de gasto en los meses requeridos de inscripción de la tarjeta. Tenga en cuenta la oferta de bienvenida, las comisiones y las probabilidades de bonificación cuando compare las mejores ofertas de tarjetas de crédito Amex y determine cuál es la mejor.

Sin embargo, comprender cómo el valor de los puntos Amex puede ser complicado. Cashback facilita el cálculo y la comprensión de las recompensas que se merece. Sin embargo, cuando acumula puntos MR, el valor depende de la tarjeta Amex que tenga y de cómo canjee sus puntos.

Por ejemplo, puede canjear Membership Rewards por extractos bancarios y recibir 0,6 centavos por punto o tarjetas de regalo por valor de entre 0,7 y 1 centavo por punto. También puede transferir sus MR a uno de los programas de lealtad de hotel o aerolínea elegibles, como el programa SkyMiles® de Delta, y reservar vuelos o estadías de hotel gratis. Con el último método, potencialmente puede obtener un valor de alrededor de dos centavos por punto.

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