Todo lo que necesita saber sobre las tarifas OPT

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Estudiar en los Estados Unidos con una visa de estudiante F-1 permite que personas de todo el mundo vivan en los Estados Unidos mientras persiguen sus objetivos académicos. Una de las ventajas de la visa F-1 es la posibilidad, a través del programa de pasantía opcional y la extensión STEM-OPT, para algunas personas con un título MINT de adquirir experiencia laboral en los campos de estudio más importantes de los titulares de la visa F-1. . Si trabaja como participante F-1 OPT en los Estados Unidos, se le pedirá que presente una declaración de impuestos. Es necesario cumplir con sus obligaciones fiscales para obtener su estatus de visa. Debe comprender sus obligaciones fiscales mientras sea un estudiante F-1 que estudie y trabaje en los Estados Unidos para que pueda estar seguro de que cumple con los requisitos.

¿Qué es el programa OPT?

El programa de pasantías electivas permite a los estudiantes elegibles F-1 trabajar en profesiones directamente relacionadas con su especialización antes o después de la graduación. Los períodos durante los cuales los estudiantes elegibles F-1 trabajan fuera del campus como parte de un curso de capacitación práctica opcional se denominan OPT previo a la finalización, mientras que el tiempo durante el cual los estudiantes F-1 trabajan después de la graduación se denomina post finalización OPT.

El tiempo total disponible para los estudiantes para la formación a través del OPT es de 12 meses. Esta es una cantidad total e incluye todos los períodos OPT completados antes y después de la graduación. Esto significa que si trabaja tres meses en el OPT antes de graduarse, solo puede trabajar otros nueve meses en el OPT después de graduarse.

Los estudiantes F-1 que deseen participar en el OPT previo a la finalización solo pueden hacerlo después de completar un año académico completo en su programa de estudios. Puede presentar su solicitud hasta 90 días antes del final del primer año académico completo, que se define como el semestre académico de otoño y primavera. Para postularse, debe reunirse con el funcionario académico de su colegio o universidad para obtener su recomendación. Una vez que el agente acepta recomendarte para el OPT, actualizará tu información en el sistema SEVIS y validará tu formulario I-20. Luego, deberá solicitar un documento de permiso de trabajo completando el Formulario I-765, pagando la tarifa de solicitud y enviando el Formulario I-20 verificado y otros documentos de respaldo. Puede trabajar en el OPT antes o después de la finalización solo después de que su solicitud haya sido aprobada y haya recibido el permiso de trabajo.

El proceso para solicitar un OPT después de la graduación es similar. Puede solicitar un OPT de posgrado dentro de los 90 días posteriores a la graduación hasta un máximo de 60 días después de la graduación. El DSO debe informarle sobre el OPT después de completar, confirmar el formulario I-20 e ingresar la información en el sistema SEVIS. Luego, deberá solicitar el documento de permiso de trabajo enviando el Formulario I-765, el formulario I-20 aprobado, las tarifas de presentación y otros documentos de respaldo con USCIS. No puede empezar a trabajar hasta que reciba el permiso de trabajo. Si no ha trabajado en el OPT antes de la graduación, puede trabajar en el OPT de posgrado hasta 12 meses después de la graduación.

Algunos titulares de visas F-1 son elegibles para la extensión STEM OPT. Este programa le permite extender su OPT hasta 24 meses después de su finalización. Sin embargo, solo puede solicitar la extensión STEM OPT si su título está en la lista de Ciencias, Tecnología, Ingeniería y Matemáticas publicada por el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas.

Ya sea que esté trabajando en una extensión de OPT previa a la finalización, posterior a la finalización o STEM, deberá pagar impuestos sobre los ingresos que obtenga a través de su empleador en los Estados Unidos. Incluso si no está ganando dinero, debe enviar la información al Servicio de Impuestos Internos todos los años.

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Tipos de tasas pagadas por estudiantes F-1

Muchos estudiantes F-1 se sorprenden con los impuestos a las ventas de EE. UU. Estos impuestos varían de un lugar a otro y de un estado a otro. A diferencia de Europa y muchos otros países, los impuestos sobre las ventas no están incluidos en los precios anunciados de los artículos que desea comprar. En cambio, estos impuestos se agregan en el momento de la compra en el momento de la compra. Por ejemplo, si vas a un restaurante y compras un sándwich que está listado por $ 4.50, tendrás que pagar esa cantidad más una cantidad adicional de IVA. Otros países también cobran impuestos sobre las ventas, pero muchos incluyen el impuesto sobre las ventas como un impuesto sobre las ventas incluido en el precio anunciado de un artículo.

Si sigue el programa OPT, es posible que deba pagar varios otros impuestos, incluidos los impuestos locales, estatales y estatales. Algunos impuestos se deducen de sus ingresos. Puede ver estas deducciones en sus cheques de pago de su trabajo. Si bien es posible que se retengan las cantidades, aún deberá presentar una declaración de impuestos federales. Si vive en un estado donde el estado impone el impuesto sobre la renta, también debe presentar una declaración de impuestos estatal. Los impuestos que debe pagar dependen de su estado fiscal y del lugar donde vive en los Estados Unidos.

¿Cuál es su situación fiscal?

Su residencia fiscal en los EE. UU. Es importante porque determina qué formularios de impuestos debe completar y cómo se le cobrarán impuestos. Los estudiantes F-1 generalmente son considerados extranjeros no residentes por el IRS durante los primeros cinco años que viven en los Estados Unidos. Sin embargo, existen algunas excepciones a esta regla general.

Si bien los estudiantes F-1 se consideran contribuyentes no residentes durante los primeros cinco años calendario de su estadía en los Estados Unidos, puede intentar una excepción a esta regla. Para hacer esto, debe demostrar a satisfacción del IRS que tiene vínculos más estrechos con su país de origen que los Estados Unidos y que no ha tomado medidas positivas para cambiar su estado y convertirse en residente permanente legal. De lo contrario, si ha sido un estudiante F-1 en los Estados Unidos durante más de cinco años, se lo considerará un extranjero residente a efectos fiscales. antes de esa fecha, se le considerará extranjero no residente a efectos fiscales. Dado que su residencia fiscal se puede reclasificar, necesita saber cuál es para poder enviar los formularios correctos al IRS.

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Una nota sobre lo que significa «residente» para los extranjeros que son residentes extranjeros

Si bien la mayoría de los estudiantes F-1 se consideran extranjeros no residentes, algunos se consideran extranjeros residentes. Por ejemplo, si usted es un estudiante F-1 que completó sus estudios de pregrado en los Estados Unidos y luego ingresó a la escuela de posgrado con una visa F-1, puede ser considerado un extranjero residente mientras está en la escuela de posgrado. no seas extranjero residente durante tus años académicos.

Debe comprender que la palabra «residente» en «residente extranjero» se refiere únicamente a un estado de declaración de impuestos. Esto no significa que su institución educativa lo califique como residente permanente legal o residente para la educación pública.

Extranjeros no residentes y FICA

Según la Ley Federal de Contribuciones al Seguro (FICA), los impuestos se retienen de las nóminas de los residentes fiscales de los Estados Unidos para su pago a los fondos del Seguro Social y Medicare. Estos fondos están diseñados para proporcionar beneficios de jubilación y discapacidad a los empleados en los Estados Unidos que hayan acumulado suficiente crédito a través de su trabajo. Si bien todos los residentes fiscales de los Estados Unidos, incluidos los residentes no residentes, deben pagar impuestos FICA sobre el dinero que ganan de su trabajo, los estudiantes F-1 que son extranjeros no residentes a efectos fiscales no están obligados a pagarlos. Si ha seguido el programa OPT y ha estado en los Estados Unidos por menos de cinco años, verifique su nómina para ver si se han retenido los impuestos FICA. Si es así, puede reembolsar el impuesto FICA retenido de su declaración de impuestos.

Impuestos de no residentes y FICA

A diferencia de los extranjeros no residentes, el IRS ha dictaminado que los extranjeros residentes son responsables de pagar los impuestos FICA. Esto significa que su empleador debe retener los impuestos FICA de su cheque de pago si ha determinado que su estado de declaración de impuestos es un residente extranjero. tampoco tiene derecho a la devolución de las cantidades abonadas. La tasa total de retención de impuestos para la seguridad social es del 12,4%. Sin embargo, su empleador tiene que pagar la mitad o el 6,2%. El 6,2% restante se deducirá de su salario.

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Otros impuestos que se pueden retener de su salario

Además de los impuestos FICA, verá otros tipos de impuestos retenidos de su cheque de pago en su cheque de pago. Esto incluye impuestos federales sobre la renta. La mayoría de los estados también tiene en cuenta el impuesto sobre la renta estatal. Algunos lugares también imponen impuestos sobre la renta locales. Solo hay siete estados que no recaudan impuestos sobre la renta, incluidos los siguientes:

  • Alaska

  • Nevada

  • Florida

  • Texas

  • Dakota del Sur

  • Washington

  • Wyoming

Otros dos estados, incluidos New Hampshire y Tennessee, no cobran impuestos estatales sobre la renta, pero gravan los dividendos que recibe por sus inversiones. Si su escuela y su empleador OPT tienen su sede en uno de estos estados, no se preocupe si no se retienen los impuestos estatales sobre la renta. Si su escuela y su empleador OPT están ubicados en uno de los otros estados, debe esperar que las retenciones de impuestos estatales y estatales se retengan de su nómina.

Por último, algunas ciudades y condados cobran impuestos sobre la renta locales. Estos varían en los Estados Unidos. Si su ciudad o condado tiene un impuesto sobre la renta local, puede ver el impuesto retenido en su cheque de pago y en el formulario W-2 que recibe al final del año fiscal.

¿Qué formularios de impuestos se necesitan?

Incluso si se han retenido impuestos de sus cheques de pago, deberá completar los formularios de impuestos de EE. UU. Si no ha retenido suficiente dinero de su cheque de pago para cumplir con sus obligaciones tributarias, es posible que deba pagar más. Si se ha retenido demasiado dinero para cumplir con sus obligaciones tributarias, es posible que tenga derecho a un reembolso del exceso. Todos los estudiantes F-1 que sean extranjeros no residentes deben presentar el Formulario 8843. Si ha obtenido ingresos, también deberá presentar el Formulario 1040NR. Si es extranjero residente, debe presentar el Formulario 1040.

Formulario 8843

Una vez que haya determinado que su estado fiscal de estudiante F-1 es un extranjero no residente, deberá enviar el Formulario 8843. No es un formulario de impuesto sobre la renta. En cambio, se proporciona al IRS con fines informativos y se requiere para todos los estudiantes F-1, incluso si no reciben ingresos en el año fiscal. En otras palabras, debe enviar el Formulario 8843 incluso si solo está estudiando y no toma el OPT. Este formulario debe completarse si residió en los Estados Unidos durante el año fiscal, es un extranjero no residente y tiene estatus F-1, F-2, J-1 o J-2. Este formulario también debe enviarse independientemente de la edad de la persona e incluso si no se requiere una declaración de impuestos federales.

Como se mencionó anteriormente, el Formulario 8843 no es una declaración de impuestos. En cambio, es una declaración de que el gobierno requiere que algunos residentes no estadounidenses presenten una solicitud anualmente. Si recibió un número de identificación fiscal o de seguro social, debe proporcionarlo en el formulario 8843.

Si tiene ingresos del trabajo y necesita completar el Formulario 1040-NR, adjunte el Formulario 8843 a su declaración de impuestos. Si no ha ganado ningún ingreso y no necesita completar el Formulario 1040-NR, deberá enviar el Formulario 8843 en un sobre separado al IRS. Si se requiere que varios miembros de la familia envíen el Formulario 8843, cada formulario debe enviarse en un sobre separado.

Por ejemplo, si está estudiando en los Estados Unidos con una visa F-1 y está acompañado por su cónyuge con una visa F-2, usted y su cónyuge deben presentar el Formulario 8843. Debe presentar el Formulario 1040NR y adjuntar el Formulario 8843. Su El cónyuge debe presentar el Formulario 8843 y enviarlo por correo por separado en un sobre aparte en la declaración de impuestos. El formulario 8843 debe completarse y enviarse antes de que expire la fecha límite para la declaración de impuestos. En los Estados Unidos, la fecha límite para la declaración de impuestos suele ser el 15 de abril del año inmediatamente posterior al año fiscal, pero varía unos días durante varios años. Por ejemplo, para el año fiscal 2019, la fecha límite para presentar su declaración de impuestos es el 15 de abril de 2020. Presentar el Formulario 8843 es un requisito para la visa F-1.

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Formulario W-2

Los empleadores de EE. UU. Deben enviar los Formularios W-2 a todos los empleados que trabajaron durante el año fiscal. Este formulario contiene información sobre ingresos brutos y retenciones de impuestos. Su empleador debe enviarle el formulario a más tardar el 31 de enero siguiente al año fiscal. Si no recibe el Formulario W-2, comuníquese con su empleador para obtener una copia. Los empleadores también envían copias de estos formularios al IRS para que la agencia sepa que esperan que los empleados presenten declaraciones de impuestos.

Formulario 1040NR

El formulario 1040NR es la declaración de impuestos que debe presentar si tiene ingresos del trabajo en los Estados Unidos como extranjero no residente. Esto incluye los ingresos que ha ganado trabajando en el programa OPT. Cuando complete este formulario, se le pedirá que proporcione su nombre, dirección, los nombres de sus familiares y otra información. Debe indicar la cantidad total que ha ganado a través de su empleo en el Formulario W-2 y cualquier otra fuente de ingresos en los Estados Unidos.

Después de calcular su ingreso bruto ajustado, puede encontrarlo en las tablas de impuestos y ver los impuestos correspondientes enumerados allí. Luego restan los impuestos federales sobre la renta que pagó para ver si debe un reembolso o un impuesto. Si debe más impuestos que los montos retenidos, debe presentar un pago con su declaración de impuestos. Si es elegible para un reembolso, el IRS debe enviárselo en un plazo de seis a ocho semanas.

Declaración de impuestos para extranjeros no residentes

Si vive y trabaja en un estado que establece impuestos sobre la renta, debe presentar una declaración de impuestos estatal. Puede consultar con el departamento de tesorería de su estado para que se presenten las declaraciones de impuestos. La información que ingresó es similar a la que ingresó en su declaración de impuestos federales. También informan el impuesto sobre la renta retenido por el estado y calculan si debe más o debe un reembolso del estado.

Formulario 1040 para extranjeros residentes

Si es un extranjero residente con una visa F-1, debe presentar el Formulario 1040. Este formulario de impuestos es el mismo que los contribuyentes estadounidenses envían anualmente para sus impuestos federales sobre la renta. Como extranjero residente, no tiene derecho a un reembolso de los impuestos FICA que se han retenido de sus cheques de pago.

Cómo presentar su declaración de impuestos

Puede completar y enviar los formularios fiscales requeridos o ponerse en contacto con asesores fiscales profesionales. Si elige presentarlos usted mismo, deberá completar todo y enviar los documentos a las direcciones correctas del IRS y del Departamento del Tesoro de los EE. UU. La dirección postal correcta dependerá del lugar donde viva y de la necesidad de pagar con las devoluciones.

Debido a la complejidad de las declaraciones de impuestos federales y estatales, muchos estudiantes F-1 optan por contratar contadores fiscales profesionales para que los ayuden con sus formularios. Puede ser una buena idea evitar cometer errores.

¿Los estudiantes de OPT tienen derecho a deducciones y créditos?

Como estudiante OPT extranjero no residente, es posible que tenga derecho a algunas deducciones y créditos y no a otros. Las deducciones son cantidades que se deducen del ingreso bruto para calcular el ingreso bruto ajustado. Los créditos son cantidades que se agregan a la factura de impuestos. Los extranjeros no residentes que están ganando ingresos son elegibles para deducciones por contribuciones IRA, contribuciones SEP IRA, contribuciones SIMPLE IRA, contribuciones Archer y otros si cumplen con los requisitos de elegibilidad. Sin embargo, los extranjeros no residentes generalmente no pueden solicitar la deducción estándar. Sin embargo, algunos estudiantes indios son elegibles para la retención de impuestos estándar en virtud de un tratado fiscal entre los Estados Unidos y la India.

Como extranjero no residente, puede tener derecho a los siguientes créditos si es elegible:

  • Crédito fiscal para niños

  • Crédito fiscal para hijos y dependientes

  • Crédito fiscal extranjero

  • Crédito por contribución de vejez

  • Crédito para otros dependientes

  • Préstamo de crianza

Los extranjeros no residentes no pueden solicitar el crédito fiscal.

Envoltura

Si es un estudiante F-1 con un trabajo OPT, se le pedirá que presente su declaración de impuestos todos los años. Incluso si no obtiene ningún ingreso, deberá presentar el Formulario 8843. Dado que el sistema fiscal de los EE. UU. Es complejo, podría ser una buena idea contratar a un asesor fiscal profesional para que le ayude a hacerlo bien.

Entrar a los Estados Unidos con una visa F-1 puede abrir la puerta a muchas oportunidades, incluida la oportunidad de recibir capacitación mientras trabaja en los Estados Unidos bajo el programa OPT. Una vez que se haya aprobado su visa F-1, es hora de prepárate para tu vida en los Estados Unidos. La calificación crediticia de su país de origen no se envía automáticamente a los Estados Unidos. Dado que los bancos, los prestamistas y los propietarios de viviendas controlan a los solicitantes para obtener crédito, esto puede ser un problema para los estudiantes F-1. creditos Credit ofrece una solución a este problema con la tarjeta de crédito global. Es una traducción de su historial crediticio en un puntaje crediticio que utilizan los principales acreedores y prestamistas de los Estados Unidos para tomar decisiones crediticias. Una vez que obtenga su puntaje, estará listo para comenzar su vida como estudiante F-1 en los Estados Unidos.

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